Ai-пилот ЧКД | Главная менеджера

Виджет AI-агента управления ЧКД

Компактный виджет показывает прогноз выполнения плана, потери, потенциал и действия дня. По клику раскрывается полноценный дэшборд.

AI-агент Пилот-ЧКД · обновлено сегодня 08:40

Риск невыполнения плана — 1,6 млн ₽

Прогноз выполнения месяца — 84%. Агент нашёл 31 управляемое действие: вернуть оттоки, активировать недонасыщенных клиентов и запустить продуктовые предложения с расчётом ЧКД.

Прогноз выполнения ЧКД84%

без действий: 8,4 млн ₽ из 10,0 млн ₽

План ЧКД10,0 млн ₽

месяц

Факт6,8 млн ₽

на сегодня

Прогноз8,4 млн ₽

без действий

Отток−740 тыс ₽

9 клиентов

Потенциал+2,8 млн ₽

31 действие

↗

Пульс ЧКД

Тренд выполнения от недели к неделе: факт, прогноз и ускорение после действий AI.

1 нед17% факт
2 нед39% факт
3 нед68% факт
Прогноз84% без действий
AI-план97% после действий

Next Best Action

ООО “СтройГрупп” · позвонить по банковской гарантии до 16:00

Клиент зарегистрировался на торгах, срок подачи заявки через 4 дня. Главное действие на сегодня — проверить потребность в лимите БГ под закупку.

+180 тыс ₽

Что сделать сегодня

Агент ранжирует действия не по “активности”, а по влиянию на ЧКД.

Расширенный режим

Дэшборд управления чистым комиссионным доходом

Единый экран для план/факт/прогноза, оттоков, продуктового потенциала, симулятора и контроля результата.

План10,0 млн ₽

100%

Факт6,8 млн ₽

68%

Прогноз8,4 млн ₽

84%

Риск−1,6 млн ₽

до плана

AI-план+2,1 млн ₽

реалистичный эффект

План / факт / прогноз по неделям

Показывает, успевает ли менеджер к плану и где нужна коррекция.

Структура ЧКД по продуктам

Где менеджер зарабатывает сейчас.

6,8
млн ₽

РКО

38%

Эквайринг

21%

ВЭД

18%

БГ

13%

Почему прогноз ниже плана

Агент раскладывает недовыполнение ЧКД по причинам, чтобы менеджер видел, что именно чинить.

Индекс качества контакта

Оценивает не количество звонков, а полноту отработки цели ЧКД.

62

из 100 · нужно улучшить next step

Нет next step в звонке5

Не проговорен продукт9

Не уточнён объём оборотов6

Хорошие звонки18

Топ возможностей по клиентам

Карта портфеля: риск × потенциал

Теперь карта читается как матрица: вверх — выше риск оттока, вправо — больше потенциал ЧКД. Самые важные клиенты в правом верхнем секторе.

Удерживать точечно

Срочно спасать

Наблюдать

Развивать

высокий риск средний риск потенциал ростаРазмер точки = текущий ЧКД

Подключено, но не используется

Самые быстрые деньги — довести уже подключённый продукт до реального ЧКД.

Упущенный ЧКД за месяц

Разбор проигранных возможностей, где действие было, но доход не появился.

Контроль обещаний клиента

Агент вытаскивает обещания из звонков и встреч, затем контролирует факт выполнения.

Продукты роста

Продукты роста

Каждый продукт раскрывается в отдельную страницу: потенциал ЧКД, клиенты, сигналы, причины рекомендации, следующий шаг.

Продуктовая матрица портфеля

Продукт	Клиентов в потенциале	Ожидаемый ЧКД	Срочность

Клиенты и оттоки

Портфель клиентов по ЧКД

Фильтры показывают не просто всех клиентов, а тех, где есть управляемое влияние на ЧКД.

Клиент	Сегмент	Текущий ЧКД	Риск	Потенциал	Рекомендация

Действия менеджера

План действий, звонки и контроль результата

План дня остаётся основным рабочим списком. Справа добавлен недельный календарь в формате рабочей недели, ниже — месячная сетка задач, контроль звонков через IP-телефонию и сигналы по кредитам, оборотам, ковенантным продуктам и внешним событиям.

Звонков за неделю42

31 дозвон

Конверсия в успех38%

цель 45%

Не проговорена цель ЧКД9

звонков

Потенциал упущен−620 тыс ₽

по слабым звонкам

План на день

Каждая задача связана с финансовым эффектом и может быть отработана звонком через IP-телефонию.

План на неделю

Рабочая неделя: задачи распределены по дням, как в календаре. Клик по задаче открывает контекст звонка.

Контроль звонков и конвертации

Агент слушает транскрибацию звонка, сопоставляет её с задачей и показывает: успешно ли менеджер отработал цель, что не проговорил и где потерял шанс на ЧКД.

Предупреждения “нужно решить”

Сигналы, где есть риск потери ЧКД или неисполнения условий после кредитного события.

Календарь месяца

Видно, как задачи по ЧКД распределены по месяцу: антиотток, продукты роста, кредитные события, внешние сигналы и дозаполнение данных.

AI-разбор

Диалоговый режим агента

Менеджер может спросить агента не только “что делать”, но и “почему мои действия не дают роста ЧКД”. Агент анализирует звонки, транскрибации, созданные задачи, успешность обработки и фактический прирост дохода.

Пример AI-диалога по качеству звонков

Почему я делаю звонки, а у меня не растет ЧКД?

Я сравнил 42 звонка за последние 10 рабочих дней, задачи в плане дня и фактическую динамику ЧКД. Проблема не в количестве звонков, а в качестве отработки цели. В 9 звонках ты не проговорил конкретный продукт и финансовый следующий шаг, в 6 звонках не уточнил, куда ушли обороты, в 5 звонках не зафиксировал дату следующего контакта. Из-за этого 620 тыс ₽ потенциального ЧКД осталось без продвижения.

Где самые слабые места?

1) Антиотток: по задачам “вернуть обороты” ты часто обсуждаешь общий сервис, но не спрашиваешь: какой банк сейчас забрал операции, какую ставку/условия дали и какой объём можно вернуть. 2) Кредитные клиенты: после выдачи денег ты не всегда проверяешь перевод оборотов и ковенантные продукты. 3) Продуктовые предложения: по зарплатному проекту ты спрашиваешь про численность, но не переводишь разговор в расчёт выгоды и следующий шаг.

Что мне изменить на следующей неделе?

Я предлагаю 3 правила: в каждом звонке фиксировать цель ЧКД, задавать минимум 2 вопроса по причине потери/потенциала и завершать конкретным шагом: КП, встреча, дата перевода оборотов или список документов. Я уже отметил 7 клиентов, где следующий звонок может вернуть или создать +840 тыс ₽ ЧКД.

Эффект от улучшения звонков

Доп. ЧКД при росте конверсии до 45%+1,1 млн ₽

прогноз на месяц

Клиентов без контакта 21+ день14

есть связанные задачи

Повторных задач создано7

после AI-брифа

Слабые места звонков

!

Нет вопроса про обороты

Менеджер не выяснил, какой объём операций клиент готов вернуть.

!

Не назван продукт

В задаче был ВЭД/ЗП, но в разговоре продукт не прозвучал.

!

Не зафиксирован следующий шаг

Нет даты повторного контакта, КП, встречи или списка документов.

Как агент помогает и что умеет

1Сверяет задачу

Проверяет цель, продукт, причину и следующий шаг.

2Делает AI-бриф

Фиксирует итог, слабые места и следующий сценарий.

3Пересобирает план

Возвращает слабый звонок в план с новым шагом.

4Объясняет прогноз

Показывает вклад клиентов, продуктов и действий.

5Меняет приоритеты

Поднимает клиентов, где действие быстрее влияет на доход.

6Учится на факте

Сравнивает прогнозный и реальный ЧКД после продажи.